קורס ביטוח וייעוץ פנסיוני

ענף הביטוח על כל היבטיו עבר שינויים רבים ומשמעותיים בשנים האחרונות, כך שהחל משנת 2008 חלה חובה על הפרשת כספים מצד המעסיקים ומצד העובדים כאחד, לטובת קרנות פנסיה, קופות גמל או ביטוחי מנהלים, כאשר המטרה של כל אלו הינה להבטיח לעובד כי פרנסתו תימשך גם לאחר שיפסיק את עבודתו בין אם כתוצאה מגיל פרישה, נכות או מוות.

בכדי לעבוד בתחום, על הבוגרים לעבור בהצלחה את הבחינות החיצוניות מטעם הרשות לניירות ערך, והלימודים בקורס מהווים הכנה לאלו.

לימודי קורס ביטוח וייעוץ פנסיוני פונים לכל המעוניינים להשתלב במסלול לימודים מעמיק, מרתק, מאתגר ומספק זה, בין אם מתוך כוונה לרכוש ידע נרחב, כלים ומיומנויות מעשיות הנדרשים לצורך השתלבות בשלל המשרות המוצעות בתחום ובין אם לצורך הרחבת אופקים והעשרה אישית.

הלימודים מתאימים במיוחד למועמדים בעלי חשיבה אנליטית מפותחת, בעלי יכולת עבודה תחת לחץ, אחראיים ומדויקים, בעלי זיקה לענף הפיננסים והחשבונאות, אשר יש ברצונם לרכוש הכשרה מקצועית ואיכותית לצורך השתלבות בתחום מבוקש ורווחי זה. כמו כן יוכלו למצוא עניין בלימודים עובדי בנקים, רפרנטים לביטוח פנסיוני, בוגרי תארים פיננסיים וכדומה המעוניינים בהעשרת ארגז הכלים המקצועי שלהם.

תנאי הקבלה לקורס ביטוח וייעוץ פנסיוני משתנים בין מוסד לימודי אחד למשנהו, כאשר בדרך כלל נדרשים המועמדים להיות בני 18 ומעלה, בוגרי 12 שנות לימוד ולעיתים אף בעלי תעודת בגרות מלאה. ישנם קורסים בהם יידרשו המועמדים להיות בעלי ידע קודם בתחומי הפיננסים.

כמו כן, ייתכן כי יידרשו המועמדים לעבור ריאיון קבלה אישי או מבחני קבלה ספציפיים, זאת על מנת לבחון את מידת התאמתם ללימודי התחום ולעיסוק בו. בכדי להבין מה האפשרויות העומדות בפניכם, מומלץ לברר מול כל מוסד לימודים מהן דרישות הקבלה אותן מציב.

משך לימודי ביטוח וייעוץ פנסיוני משתנה בין המכללות השונות, היקף החומר הנלמד, הרקע הקודם של המועמדים ומתכונת הלימודים. על פי רוב, כוללים הלימודים בין 500 ל-600 שעות לימוד אקדמיות הנפרשות על פני תקופת זמן של בין שנה לשנה וחצי. לאחר הלימודים על הבוגרים להשלים חצי שנת התמחות על מנת לקבל את רישיון הייעוץ הפנסיוני.

כמו כן, חשוב לדעת כי מרבית המכללות מאפשרות השתלבות בלימודים במסלול המתקיים בשעות הערב ובימי שישי בבוקר, דבר המאפשר את רכישת ההכשרה המבוקשת גם עבור מועמדים שאינם יכולים לפנות את יומם לטובת הלימודים מסיבות שונות.

במהלך לימודי הקורס בנושא ביטוח וייעוץ פנסיוני מתקיים שילוב בין תכנים עיוניים ותיאורטיים נרחבים ומעמיקים לבין התנסויות ותרגולים רבים, כאשר השילוב בין אלו מבטיח כי הכשרתם של הבוגרים הינה מן המעלה הראשונה.

בדרך כלל, התכנים הנלמדים בקורס כוללים נושאים כמו חשבונאות פיננסית, כלכלה, סטטיסטיקה, מימון, יסודות הביטוח, ביטוחי פנסיה וסוגיהם, מיסוי, ניירות ערך, תכנון פיננסי, ביטוח בריאות, ביטוח חיים, מתמטיקה, חוק הגנת השכר, קופות גמל, חוק ההסכמים הקיבוציים ועוד.  

לבוגרי הלימודים אשר יעמדו בהצלחה בכל הדרישות, ביניהן עמידה בחובת נוכחות, הגשת תרגילים, הגשת פרויקט סיום והשתתפות פעילה בשיעורים תוענק תעודת גמר מטעם המוסד הלימודי בו השלימו את הכשרתם. לאחר שיעברו את הבחינות החיצוניות מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך.  

עם סיום לימודי ביטוח וייעוץ פנסיוני יכולים הבוגרים להשתלב בשוק העבודה במסגרת שלל תפקידים ומקומות כמו ארגונים כלכליים ועסקיים, בנקים, חברות ביטוח, חברות ייעוץ פיננסי וכדומה.  

בוגרי קורס ביטוח וייעוץ פנסיוני המעוניינים להמשיך ללימודים מתקדמים ולרכוש ידע נוסף, בין אם לצרכי העשרה אישית ובין אם מתוך כוונה להעשיר את ארגז הכלים המקצועי שלהם ולרכוש ידע ומיומנויות נוספים שיסייעו להם להתקדם בסולם התפקידים המקצועי יוכלו להמשיך ללימודים בקורס ביטוח רכוש בו יוכשרו לעיסוק בביטוח דירה, ביטוח מפני שריפה וכדומה, במטרה להשיב את המבוטח למצב בו היה טרום הנזק.

אפשרות נוספת העומדת בפני הבוגרים הינה המשך לימודים בקורס הוצאה לפועל בו ילמדו אודות ניהול גביית חובות וביצוע הליכים אלו.