קורס הכנה לבחינת מקצועית א'

מדי שנה, נוספים לשווקי ההון והביטוח מאות יועצים פנסיונים, מנהלי תיקים, משווקי השקעות ויועצי השקעות. בכדי לעסוק בתחומים אלה, יש צורך במעבר בחינות הנערכות מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך ובתקופת התמחות. בחינות הבסיס שיש לעבור עוסקות במקצועות החשבונאות, הכלכלה, דיני ניירות הערך ומימון וסטטיסטיקה. הבחינות המקצועיות שיש לעבור כוללות את מקצועית א', מקצועית ב' וייעוץ פנסיוני.

בחינת מקצועית א' היא בחינה המעניקה רישיון עיסוק למשווקי השקעות, יועצי השקעות, יועצים פנסיונים ומנהלי תיקים. בחינה זו מהווה את הבסיס לבחינה מקצועית ב', הנדרשת לצורך קבלת רישיון לניהול תיקים. מקצועית א' הינה בחינה הנערכת מטעם הרשות לניירות ערך ומבוצעת על ידה בלבד. הרשות לניירות ערך היא גם זו שאחראית למתן אישור למבקשים פטור מבחינות ולפיקוח על העוסקים בתחום.

כיוון שהבחינה נערכת פעמים אחדות בשנה בלבד - יש חשיבות רבה להצלחה בה (לפחות למי שאינו רוצה לבטל זמנו בהמתנה למועד הבא). על מנת למקסם את סיכויי ההצלחה שלכם - כדאי עד מאד להצטרף ללימודי מקצועית א' - לימודים המוצעים לכם על ידי מגוון מכללות המתמחות בתחום - ואשר יקנו לכם את מיטב הידע, המיומנויות והכלים הדרושים להצלחה. 

לימודי מקצועית א' מיועדים לכל מי שרוצה להעלות את סיכויי ההצלחה שלו בבחינה סבוכה זו – ולהתקדם במהירות לעבר קבלת רישיון העיסוק בתחומי ניהול התיקים וייעוץ ושיווק ההשקעות.

אם אתם מתעניינים בלימודי מקצועית א', אולי תגלו עניין גם בלימודי מקצועית ב', לימודי מימון וסטטיסטיקה או לימודי דיני ניירות ערך ואתיקה מקצועית.

תנאי הקבלה לקורס מקצועית א' כוללים מעבר של מבחני הקדם (או פטור מבחינות אלו) – כלכלה, חשבונאות, ומימון וסטטיסטיקה. חלק מהמכללות בתחום מציבות בפני המועמדים תנאי קבלה נוספים – עמידה בריאיון אישי, בגרות מלאה, תואר ראשון רלוונטי (כלכלה, מנהל עסקים, בנקאות) וכיו"ב.

הלימודים בקורס הכנה לבחינת מקצועית א' נמשכים, בדרך כלל, חודשים אחדים, וכוללים בין 150 ל-200 שעות לימוד אקדמיות. חלק מהמכללות מציעות שעות תרגול נוספות - לתלמידים הנזקקים לכך, מעבר לשעות הלימוד הכללות בקורס. כמו כן, פעמים רבות מבטיחות המכללות קורס חוזר חינם למי שלא הצליחו בבחינה. 

בכדי להקל על אנשים עובדים (ואנשים עסוקים אחרים) מכללות רבות בתחום מציעות אפשרות ללימודים בשעות הערב ואחר הצהריים ובימי שישי בבוקר, ואף ניתן להשתלב בלימודים און-ליין (למידה מתוקשבת) – בה אתם קובעים את שעות הלימוד בעצמכם.

הלימודים בקורס מקצועית א' ידאגו כי תכירו לעומק את כל הנושאים העתידים להופיע בבחינה. יתירה מכך – הלימודים בקורס ידאגו כי גם תכירו היטב את מבנה הבחינה – ואף תתנסו בהשלמת בחינות לדוגמא ומבחנים משנים עברו – כך שתגיעו למבחן מצוידים במיטב הידע, וסיכוייכם להצליח בו יהיו גבוהים.

בין הנושאים הנלמדים בקורס: לימודיי מקצועית א' כוללים נושאים כגון: הכרת מכשירי ההשקעה הניתנים לרכישה בישראל והמסים עליהם לרבות ניירות ערך, קרנות נאמנות, תכניות חיסכון, תעודות סל, קופות גמל, מטבע חוץ ומוצרים מובנים; הכרה בסיסית של שוק הסחורות; רישום ניירות ערך למסחר; היכרות עם גיליון שערים ומדדי ניירות ערך בבורסה בישראל ובבורסות עיקריות בעולם; שיטות מסחר בבורסה בישראל ובבורסות עיקריות בעולם; חברות לרישומים, מסלקת הבורסה, מסלקת מעו"ף.

כן יילמדו נושאים דוגמת מכירות בחסר; גורמים המשפיעים על שווי ניירות ערך; תיאום שערים; דיווידנד וריבית; מניות הטבה; זכויות; הערכת חבילה בהנפקה; היכרות עם שיטות שונות להערכת חברות והפרמטרים הרלוונטיים לרבות שווי שוק, ערך נכסי, מכפיל ומדדי סיכון; המבנה העתי של שערי הריבית; הערכת אג"ח; סוגי אג"ח ממשלתיות ואחרות ודרכי הנפקתן; קריטריונים להערכת אג"ח כגון מיסוי, תשואות, Duration, ביטחונות ומנוף; מדידת סיכון; ניתוח אג"ח להמרה ועוד.

בוגרי הלימודים, אשר יעמדו בהצלחה בכל דרישות הקורס, יהיו זכאים לתעודת גמר מטעם המוסד בו השלימו את לימודיהם.

שימו לב: אין תעודה זו מהווה הסמכה לעיסוק בתחום! רק לאחר מעבר הבחינה במקצועית א' ומקצועית ב', השלמת חובת ההתמחות ועמידה ביתר הדרישות של הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר, תהיו זכאים לעסוק בתחומי ניהול תיקים, ייעוץ השקעות, שיווק השקעות וייעוץ פנסיוני.

אפשרויות הלימודים הנוספות הפתוחות בפני בוגרי לימוד מקצועית א' הן רבות במיוחד. למעשה, כמעט כל קורס מתחומי שוק ההון יכול לתרום להמשך דרכם המקצועית, להעמיק את הידע שלהם בתחום, ולהקנות להם מיומנויות וכלים מעשיים שישמשו אותם בעבודתם. כמובן כי הבוגרים יוכלו להמשיך גם ללימודים אקדמיים לתואר ראשון (או תואר שני) רלוונטי, מתחומי הכלכלה, מנהל העסקים, הבנקאות ושוק ההון וכיו"ב.